【原创】财富管理论坛发言稿

财富管理论坛发言

各位先生、各位女士，下午好。

非常感谢今天我们的论坛主办方永达理保险经纪有限公司和馨香家事家族

办公室，特别得感谢馨香家事家族办公室的创始人莫一慧律师的邀请，让我有机

会与大家一起学习。莫律师是我们四川高扬律师事务所的合伙人、金牛区优秀律

师，她一直致力于家族家事法律事务和财富传承事业，值得我们学习。有一句话

说：“你不理财，财不理你”，因此财富管理显得非常重要。

那么，什么是财富管理呢？财富管理就是以客户为中心，设计出一套全面的

财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，

将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助

客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现

金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划

及遗产安排。

我国改革开放30几年来，中国已经脱贫致富，中国社会已经进入了一个人

人理财的时代，特别是高净值人士的财富管理需求更是十分迫切，他们已经经历

了创富时代，是时候对自己的财富进行规划、管理和传承的时候了。这个时候，

他们迫切需要的是财富的管理，即对已有的财富进行规划、管理，让他保值、增

值，守住自己的财富。

财富的管理与传承是一个现在进行未来受益的新兴事业，是未雨绸缪，是一

项面向未来、服务未来的伟大事业。然而，家族财富管理与传承并非易事。即使

从全球而言，富不过三代的魔咒仍然存在。富不过三代的魔咒，对家族财富管理

与传承提出了严峻的考验。

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我们很多人都有财富管理的需求，财富管理的市场前景也是非常乐观的。因

为，我们很多人多面临健康问题，婚姻家庭的风险，企业经营的风险，以及情感

压力和税赋。比如健康方面，加班、熬夜和饮食不规律、饮酒过量、抽烟、睡眠

不足甚至失眠等，都是最普遍的健康问题。严重的疾病和意外可能引发高净值人

士英年早逝，触发家族传承风险。在婚姻家庭方面，婚变风险或将导致自己赤手

空拳创造的财富被迫分割、或将导致企业经营权、所有权被分立、控制权丧失的

局面等，使企业陷入经营管理困难，企业经营出现风险。

比如，真功夫：因为其创始人蔡达标与其前妻潘海峰离婚，导致男女双方两

个家族陷入争夺控股权的“战争”，继而导致真功夫上市搁浅，贻误企业的契机；

土豆网：创始人王微也因为与其前妻杨蕾短暂的婚姻付出了沉重的代价。

这些真实的案例告诉我们，财富管理的时代来了，财富管理与传承的需求日

益增长了，进行必要的财富管理和传承，可以帮助我们守住财富，抵抗风险，防

范于未然。

相信，我们绝大多数人的美好愿望都是要对自己关爱的各方人员都要有所照

顾，或许您也正在思考财富管理与传承的问题，正在努力平衡各方的关系、维护

各方的利益、均衡各方的情感；或许您正面临以上诸多问题，这些问题还会随着

时间的推移而日益加剧，若不及时妥善规划安排、处理，或将面临家庭纷争、企

业动荡，甚至可能导致毕生辛劳毁于一旦。因此，让我们一起来学习、关心、支

持财富管理与传承，共同努力去打破富不过三代的魔咒，共同走向美好的明天，

把我们的财富管理技巧运用到极致，传承到千秋万代。

最后，预祝今天的论坛圆满成功，各位参会代表、嘉宾收获满满，幸福愉快！

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